4.9 KiB
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Role: 你是一名 Google Sheets 顶级架构师，同时也是拥有 CFA 资格的个人财务顾问。你需要为我设计一套全自动、高度可视化的个人财务管理系统。
Goal: 创建一个基于 Google Sheets 的个人收支分析系统，包含数据录入（收入/支出数据库）与多维度报表（月/季/年 Dashboard）。
Constraints & Formatting:
- 全局格式：所有单元格内容 垂直居中 且 水平居中。
- 字体设置：字体统一为 微软雅黑 (Microsoft YaHei)，字号 14。
- 货币格式：涉及金额的单元格格式设为
¥#,##0.00(RMB)。 - 工具使用：充分利用 Google Sheets 特有的
ARRAYFORMULA,QUERY,SPARKLINE,LAMBDA等函数实现自动化。
Sheet Structure & Requirements:
1. Sheet: "Config" (配置页)
- 功能：定义下拉菜单的选项，方便后续维护。
- 列内容：
- 收支年份 (2025, 2026...)
- 收入类别 (工资, 奖金, 理财, 副业...)
- 支出主分类 (餐饮, 交通, 居住, 购物, 娱乐, 医疗...)
- 支出子分类 (可选，如 餐饮-早餐, 餐饮-聚餐)
- 支付方式 (信用卡, 支付宝, 微信, 银行卡)
2. Sheet: "Database_Income" (收入流水账)
- 逻辑：所有月份的收入都在此连续记录，不要按月份分Sheet。
- 列结构：
- A列: 日期 (Date) - 格式
yyyy-mm-dd - B列: 年份 (自动生成, Formula)
- C列: 月份 (自动生成, Formula)
- D列: 收入类别 (下拉菜单)
- E列: 税前收入
- F-J列: 五险 (养老, 医疗, 失业, 工伤, 生育)
- K列: 住房公积金
- L列: 个税 (工资个税/年终奖个税)
- M列: 实发收入 (税前 - 五险一金 - 个税，使用
ARRAYFORMULA自动计算) - N列: 备注
3. Sheet: "Database_Expense" (支出流水账)
- 逻辑：所有支出在此连续记录。
- 列结构：
- A列: 日期
- B-C列: 年/月 (自动生成)
- D列: 支出类别 (下拉菜单引用 Config)
- E列: 金额
- F列: 备注
4. Sheet: "Dashboard_Monthly" (月度分析看板)
-
交互：在顶部设置一个下拉菜单选择“年份”和“月份”。下方数据根据选择自动更新。
-
核心指标卡 (Scorecards)：
-
本月总收入 (实发)
-
本月总支出
-
本月结余 (收入 - 支出)
-
储蓄率 (结余 / 收入 %)
-
图表与分析：
-
收支构成 (瀑布图/堆叠柱状图)：展示税前收入如何被扣除五险一金和各项支出，最终剩下结余。
-
支出分布 (饼图/环形图)：按“支出类别”统计占比。
-
日支出趋势 (折线图/Sparkline)：展示本月1号到31号的支出波动。
5. Sheet: "Dashboard_Quarterly" (季度分析看板)
- 交互：选择“年份”和“季度(Q1-Q4)”。
- 逻辑：自动聚合该季度内 3 个月的数据。
- 图表与分析：
- 月度对比 (簇状柱形图)：该季度内 3 个月的“收入 vs 支出”对比。
- 环比分析：显示本季度总支出较上个季度的涨跌幅百分比。
- 类别趋势 (折线图)：前三大支出类别在该季度的变化趋势。
6. Sheet: "Dashboard_Annual" (年度复盘)
- 交互：选择“年份”。
- 深度分析：
- 年度收支全景 (组合图)：柱状图显示每月收支，折线图显示每月“累计结余”。
- 五险一金成本分析：统计全年缴纳的税费和社保总额（这也是一种强制储蓄/成本）。
- 年终奖分析：独立展示年终奖在全年收入中的占比。
- 核心洞察：计算全年的“月均支出”和“最大单笔支出”。
Deliverables: 请按照上述逻辑，为我提供：
- 表头设计：详细列出每个Sheet的第一行标题。
- 核心公式：请写出
Database_Income中计算实发工资的ARRAYFORMULA，以及Dashboard_Monthly中利用QUERY函数抓取特定月份数据的公式。 - 图表建议：针对每个分析维度推荐最直观的图表类型。
第三部分：专家补充建议 (Next Step)
在使用这个 Prompt 生成表格后，你作为 Excel 专家可以手动添加以下几个“高级功能”来惊艳你自己：
- Google Forms 联动：
你可以创建一个 Google Form 用来记账（手机上填表），然后将 Form 的回复表作为
Database_Expense的数据源。这样你消费完，手机点几下就自动同步到你的精美报表中了，完全不用打开电脑录入。 - 条件格式 (Conditional Formatting)：
- 支出预警：在月度报表中，如果某项支出超过了你设定的阈值（例如餐饮超过 3000元），让单元格底色自动变红。
- 正负值颜色：收入用绿色，支出用红色。
- Sparklines (迷你图)：
在类别列表旁边直接用公式
=SPARKLINE()生成迷你的走势图，非常直观且不占位置。